Фондовый рынок предоставляет возможности для увеличения капитала через инвестиции. Но, действуя бездумно и импульсивно, можно потерять свои средства. Чтобы этого не произошло, инвесторы разрабатывают инвестиционную стратегию. Один может инвестировать годами, откладывая на пенсию, а другой — вкладывать средства на срок не более года. У инвесторов разные цели и горизонты инвестирования, поведение на рынке. Чтобы избежать необдуманных сделок, каждому необходима четкая стратегия управления активами.
Виды инвестиционных стратегий
Инвестиционные стратегии классифицируются по 3 параметрам.
По сроку инвестиций:
-
Долгосрочные (>5 лет). Подходят инвесторам, ориентированным на значительный рост капитала в будущем, например, формирование пенсии. Позволяют переждать рыночные колебания и получить прибыль от долговременных трендов. Вам может потребоваться сертификат статуса квалифицированного инвестора для получения доступа к некоторым инструментам.
-
Среднесрочные (1-5 лет). Направлены на достижение конкретных целей: покупка недвижимости, образование детей.
-
Краткосрочные (<1 года). Предполагают быстрое получение прибыли за счет краткосрочных колебаний рынка. Подходят опытным инвесторам, готовым к повышенным рискам.
По активности:
-
Активные требуют постоянного мониторинга рынка и активного управления портфелем. Инвестор часто совершает сделки, пытаясь «обыграть» рынок. Примеры: дейтрейдинг, арбитраж.
-
Пассивные основаны на долгосрочном инвестировании в диверсифицированный портфель активов. Инвестор редко совершает сделки и придерживается выбранной стратегии. Примеры: покупка индексных фондов, долгосрочное владение акциями «голубых фишек».
По степени риска:
-
Высокорискованные — потенциально высокая доходность, но и высокий риск потери капитала. Например, инвестиции в стартапы или акции молодых компаний.
-
Умеренные — баланс между риском и доходностью. Например, комбинирование акций и облигаций в портфеле.
-
Низкорискованные — предполагают инвестирование в надежные инструменты с низкой доходностью. Например, государственные облигации или депозиты.
Популярные типы инвестиционных стратегий
Инвестиционные стратегии могут быть разных типов, но чаще всего используются:
-
Дивидендная — получение дохода за счет дивидендных выплат компаний. Плюс — стабильный пассивный доход. Минус — ограниченный потенциал роста.
-
Индексная — инвестирование в индексные фонды, которые повторяют динамику определенного индекса. Плюсы — диверсификация, низкие комиссии. Минус — невозможность «обыграть» рынок.
-
Акции с высоким потенциалом роста — инвестиции в акции компаний с перспективами быстрого роста. Плюс — высокая потенциальная доходность. Минус — высокий риск.
-
Доверительное управление — передача управления активами профессиональным управляющим. Плюсы — экономия времени, профессиональный подход. Минус — комиссия за управление.
-
«Брать объемом» — покупка большого количества активов по низкой цене в расчете на рост. Плюс — потенциально высокая доходность. Минусы — требует большого капитала, высокий риск.
Как выбрать идеальную инвестиционную стратегию
Выбор стратегии зависит от целей, срока инвестирования, риск-профиля и знаний инвестора. Молодой инвестор с долгосрочными целями может выбрать агрессивную стратегию с акциями роста, а инвестор-пенсионер — консервативную стратегию с облигациями.
Пример простого портфеля: для умеренной стратегии можно разделить капитал между акциями (60%) и облигациями (40%). Внутри акции можно диверсифицировать по секторам экономики, а облигации выбрать государственные и корпоративные.
